【つみたてNISA運用実績】5年2ヶ月つみたてNISAの運用実績は!?コツコツ増やすコツ!

こんな人に読んで欲しい記事です

つみたてNISAを始めてみたいけど少し不安。本当に利益が出るの?運用実績が気になる!

将来のために貯金したい!

老後のお金が不安。

子供の教育資金。

マイホーム購入。

生きていればお金は必ず必要になります。

できればお金に困らずに生きていきたいですよね。

毎月決まった金額を定期預金している方も多いと思いますが、お金を増やすなら投資も考えてみませんか?

でも投資ってなんか不安。

投資はハイリスク・ハイリターンで損をする、みたいなイメージがあるかもしれません。

そんな方には「つみたてNISA」がオススメです!

りょう
りょう

こんにちは、りょう(@positive_go_go)です。

つみたてNISAがスタートした2018年1月より積み立て開始!

5年2ヶ月の状況を紹介しちゃいます!

結論:長い目で見て、無理の無い範囲内で「つみたてNISA」を始めたほうが良い!

つみたてNISAとは?

ざっくり説明すると、

  • 少額投資非課税制度のこと
  • 年間40万円分の投資を購入できる(月3万3千円程度)
  • 利益が出たら非課税(税金を取られない)
    ※通常は利益が出たら20%の税金がかかります(10万円利益が出たら2万円税金が引かれて手元に残るのは8万円)
  • 最長20年間の非課税期間
  • 利益が出たら引き出すこともできる

詳しくは「金融庁ホームページ(つみたてNISA早わかりガイドブック)」もご覧ください。

つみたてNISAをオススメする理由

  • 長期投資に向いている
  • 金融庁が設けた基準をクリアした商品に投資

初心者が短期で投資をすると失敗のリスクが高いです。

もちろん、成功する可能性もあります。

僕自身も短期投資経験がありますが、相場が上がり一喜一憂したり、相場が下がり不安になったりと、日々相場や利益が気になってしまい、身の回りのことに集中出来なくなりました。

結果的に損をする羽目に。

ですので、投資初心者の方は「長期投資」をすべきだと思っています。

また、初心者ですと何の投資商品を買えば良いかも分かりません。

つみたてNISAでは金融庁の基準をクリアした商品しか購入出来ず、大きく失敗するような商品が無いのが特徴です。

「長期的にコツコツと、気づけばお金が増えている」

そんなイメージが、つみたてNISAです。

【公開】つみたてNISA運用実績!

2018年1月に制度が始まったつみたてNISA。

そこから2023年3月までの5年2ヶ月積立をしています。

年間上限は40万ですが、つい最近まで口座振替設定をしていなかったので、入金を失念することもあり、上限枠をフルに使いきれていません。もったいないです・・・。

176万に対して42万弱の利益!

一度も売却しておらず、ずっと積立てています。

それでも投資は不安・・・

「ずっと持ってても暴落しない?元本割れしない?」

当然する可能性があります。

赤○のところがちょうど新型コロナ感染症の流行が始まった頃です。

少し下がっているのが分かります。

2021年1月31日くらいまでは順調に増えてきています。

ここ2年ほどはほぼ横ばいですね。

積立なのでコツコツ続けることが大切です。

銀行に入れておけば安心!と言われて育ってきたかもしれません。

しかし、銀行に預けていても100%安心・安全というわけでもありません。

銀行の金利は0.001%です。

1%でも増えるのであれば、「つみたてNISA」をやる価値はあるのではないでしょうか。

まとめ

資産形成、いざという時のために「お金」を運用しておいた方がベストです!

将来のベストライフに向かってお金と上手く向き合い、勉強しながら資産を増やしていきましょう!

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